#49 最近很火的DeFi，到底是什么？

10/27/20 • 36 min

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今年以来全球泛区块链领域的投资增长趋势迅猛,从投资的热门赛道来看,DeFi 是除了投资基金以外融资规模最大的细分领域。

DeFi 是 Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写,类似于比特币的点对点支付,DeFi 旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。今年 DeFi 是区块链行业的长线热点话题,它三季度披露的融资总额约为 1.31 亿美元,涨幅约为178.72%。

那 DeFi 究竟是什么,又有什么样的价值,使得它拥有如此的影响力和热度呢?今天我们就邀请到郑嘉梁,他是区块链投资基金 HashKey Capital 研究总监,今年年初也做客过我们的节目,HashKey Capital 在第三季度也是频频出手,投资了不少Defi 的项目。

温馨提示:今天的节目适合于对区块链系统概念有一定基础了解的人,相关的名词解释也列在下面供大家参考。

【主播】
丁教 ,声动活泼联合创始人

【嘉宾】
郑嘉梁,HashKey Capital 研究总监

【后期】
迪卡普里鑫,陈太太

【主要话题】
[01:25] 什么是 Defy
[06:16] Compound 的产品形态
[11:16] Uniswap 为什么突然火了
[22:50] 投资 DeFi 应该关注哪些方面
[26:19] DeFi 的保险形式如何实现
[26:19] 传统金融的 DeFi 应用

【相关阅读】

DeFi(Decentralized Finance),去中心化金融,旨在在没有中心化实体的情况下, 让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。
DEX(Decentralized exchange),分散式交易所,是一种没有中心化的分散式运作加密货币交易所。分散式交易所允许点对点进行加密货币交易,用户并不需要将资产转移至交易所,因此降低了因交易所遭黑客攻击令资产被盗的风险。
以太坊(Ethereum),以太坊是一个全球性的去中心化的“第二代的区块链平台”。这个平台可以进行金融或其他各种类型的应用的操作。通过其专用加密货币以太币(Ether)提供去中心化的虚拟机(Ethereum Virtual Machine)来处理点对点合约。以太坊亦被称为,仅次于比特币。
稳定币(Stablecoins),一种可编程的加密电子货币,是区块链技术诞生后才有的一个货币类别。如:USDT、TrueUSD、BitUSD、DAI 等
DAI,DAI是以太坊区块链上稳定代币,其稳定价值为1美元。DAI的主要用途之一是作为稳定的套期保值或抵消以太坊或比特币等更流行的加密资产的波动性。
流动性挖矿,DeFi 领域的「流动性挖矿」,是指通过具有挖矿机制的 DeFi 产品,按照要求存入或者借出指定的代币资产,为产品的资金池提供流动性而获取收益的过程。
Compound, 是全球最早提供去中心化数字货币借贷服务的平台。它基于以太坊实现,你可以将自己闲置的数字货币放到资金池,存币生息,如果你有好的投资渠道,也可以通过超额抵押的形式,从 Compound 资金池借出你需要的资产,用于投资升值。2020 年 6 月,Compound 团队发行了用于社区治理的数字货币 COMP,而 COMP 的发行是 2020 年 DeFi 行业爆发的重要诱因之一。
Uniswap,是一种基于以太坊的协议,旨在促进代币数字资产之间的自动兑换交易,在以太坊上自动提供流动性。Uniswap完全部署在链上,任何个人用户,只要安装了去中心化钱包软件都可以使用这个协议。Uniswap也可以被认为是一个 DeFi 项目,因为它试图利用去中心化协议来让数字资产交易过程中彻底实现去中介化。
DApps,即去中心化应用程序,是在 P2P 网络上而非在一台独立的计算机中运行的应用程序。其设计目的是以不受任何单一实体控制的方式存在于互联网上。

【往期相关话题】
#9 三次熔断,我们来谈谈避险资产

【音乐】
Reversed Beginning - Luwaks

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Special Guest: 郑嘉梁.

今年以来全球泛区块链领域的投资增长趋势迅猛,从投资的热门赛道来看,DeFi 是除了投资基金以外融资规模最大的细分领域。

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【相关阅读】

DeFi(Decentralized Finance),去中心化金融,旨在在没有中心化实体的情况下, 让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。
DEX(Decentralized exchange),分散式交易所,是一种没有中心化的分散式运作加密货币交易所。分散式交易所允许点对点进行加密货币交易,用户并不需要将资产转移至交易所,因此降低了因交易所遭黑客攻击令资产被盗的风险。
以太坊(Ethereum),以太坊是一个全球性的去中心化的“第二代的区块链平台”。这个平台可以进行金融或其他各种类型的应用的操作。通过其专用加密货币以太币(Ether)提供去中心化的虚拟机(Ethereum Virtual Machine)来处理点对点合约。以太坊亦被称为,仅次于比特币。
稳定币(Stablecoins),一种可编程的加密电子货币,是区块链技术诞生后才有的一个货币类别。如:USDT、TrueUSD、BitUSD、DAI 等
DAI,DAI是以太坊区块链上稳定代币,其稳定价值为1美元。DAI的主要用途之一是作为稳定的套期保值或抵消以太坊或比特币等更流行的加密资产的波动性。
流动性挖矿,DeFi 领域的「流动性挖矿」,是指通过具有挖矿机制的 DeFi 产品,按照要求存入或者借出指定的代币资产,为产品的资金池提供流动性而获取收益的过程。
Compound, 是全球最早提供去中心化数字货币借贷服务的平台。它基于以太坊实现,你可以将自己闲置的数字货币放到资金池,存币生息,如果你有好的投资渠道,也可以通过超额抵押的形式,从 Compound 资金池借出你需要的资产,用于投资升值。2020 年 6 月,Compound 团队发行了用于社区治理的数字货币 COMP,而 COMP 的发行是 2020 年 DeFi 行业爆发的重要诱因之一。
Uniswap,是一种基于以太坊的协议,旨在促进代币数字资产之间的自动兑换交易,在以太坊上自动提供流动性。Uniswap完全部署在链上,任何个人用户,只要安装了去中心化钱包软件都可以使用这个协议。Uniswap也可以被认为是一个 DeFi 项目,因为它试图利用去中心化协议来让数字资产交易过程中彻底实现去中介化。
DApps,即去中心化应用程序,是在 P2P 网络上而非在一台独立的计算机中运行的应用程序。其设计目的是以不受任何单一实体控制的方式存在于互联网上。

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#48 卡车界的特斯拉？Nikola 是新神话还是大骗局

尼古拉(Nikola)和特斯拉(Tesla)这两家知名电动车公司,都取自电力发明家 Nikola Tesla 的名字,但目前它们却处在完全不同的境遇。

以氢燃料电池为技术路线的电车公司 Nikola,在做空机构 Hundenburg 的相关报告披露后,股价应声暴跌 20%,本该出来力挽狂澜的创始人 Trevor Milton 最近也被迫辞职,这还是在他们确定通用投资的第三天。而对应的 Tesla,今年以来的股价已涨超 400%,远远跑赢了标普 500 指数和道指。

本期节目我们请来的嘉宾是余靓,她是硅谷某基金的董事总经理,专注于新能源车及支持技术赛道的投资,她将和我们一起聊聊氢燃料电池是什么,评价电动车市值的标准,以及还有哪些电动车的明星企业做得比较出色?

【主播】
丁教 ,声动活泼联合创始人

【嘉宾】
余靓,硅谷某基金董事总经理

【后期】
迪卡普里鑫

【主要话题】
[01:34] 电动汽车公司 Nikola 和它的氢电池
[06:13] 马斯克为什么认为 Nikola 非常愚蠢?
[11:16] Lucid 能超越 Tesla 吗?
[16:00] Tesla 的股价真的是货真价实?
[21:24] 国内的电动车品牌

【相关阅读】

SPAC(Special Purpose Acquisition Company),中文是「特殊目的的并购公司」,也叫作空白支票公司。这种公司手头没有运营资产,但承诺用首次公开募股(IPO)筹集的资金去收购某家企业。目前美国每年新上市的企业有 20% 都是通过这种结构上市的。详情请参考硅谷早知道 #37 SPAC —— 是割韭菜还是初创公司募资救星
Tesla Semi,特斯拉2017年研发的电动半挂式卡车
Lucid Motors,成立于 2007 年的美国电动汽车公司
Waymo,一家研发自动驾驶汽车的公司,为 Alphabet 公司旗下的子公司

【往期相关话题】

【音乐】
Nickel- Farrell Wooten

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#50 我们聊了聊硅谷重启后的日常生活

又要防控疫情(Social Distance)、又要过万圣节的加州是怎样的?
除了不能敲门要糖吃,竟然还出现了 drive through 的鬼屋!露天经营的餐馆也让 Richer 一下子找到了童年记忆中大排档的感觉。

这期节目不是严肃的商业模式探讨,丁教和「到海外去」第二季主播 Richer 从消费者的角度聊了聊恢复线下经济之后,美国的消费和生活方式发生了什么新变化?

另外在 11 月 7 日,声动活泼将在北京举办线下的见面会,大家可以在公众号「声动活泼」上持续关注本次活动的最新情况。

「到海外去」第二季开启双 11 半价优惠,在小宇宙 APP 付费订阅,原先 499 的价格现仅需半价即可购买,快来订阅鸭!

魔镜市场情报通过网页和小程序为硅谷早知道的听众提供双11预售的实时数据,可以查看各个细分类目、每日及累计的销售情况。数据查看非常便捷,大家微信搜索“魔镜市场情报”,回复“硅谷早知道”可以找到入口,或点击链接使用网页版查看→https://market1.moojing.com/shuang11/shuang11_topbrand_2020_yushou.html

【主播】
丁教 ,声动活泼联合创始人

【嘉宾】
Richer,到海外去第二季主播

【后期】
迪卡普里鑫,陈太太

【主要话题】
[00:40] 声动活泼双十一重量级活动
[04:15] Social Distance 下的万圣节
[05:45] 什么?Drive Through 版的鬼屋!
[09:43] 电影院的新消费形式
[11:47] 美国也有二维码点餐了
[20:05] 线下展位商超 b8ta
[23:22] 中美之间无人超市的差别

【相关阅读】
b8ta, 是一家零售即服务公司,拥有 22 家独立零售商店,是消费电子产品和家庭用品的展示中心。

【音乐】
I Feel Good (Instrumental Version) - Mama Zula

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