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Episodio 21 con Franco Rojas, Gerente General del Grupo AMLC, especializado en Prevención de Lavado de Activos y Gestión de Riesgos, con presencia en 9 países de Latinoamérica . (Hacemos aclaracion de que este episodio fue grabajo previo a las elecciones presidenciales en Bolivia.)

Es Conferencista internacional. Fue Sub Director de la Unidad de Inteligencia Financiera de Bolivia, y Analista Financiero Senior en la Unidad de Investigaciones Financieras de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras de dicho país, hoy conocida como Autoridad de Supervisión Financiera.

En este episodio Franco nos comenta la evolución de la gestión del riesgo de lavado de activos en Bolivia hasta el gobierno de Evo Morales en 2005 donde uno de los cambios fue la suspensión de la Unidad de Inteligencia Financiera, ocasionando la expulsión de Bolivia del Grupo Egmont y demás organismos internacionales por considerarse como una región no cooperante. Según nos indica Franco, las autoridades luego pasaron a un cumplimiento en papel que ha servido a Bolivia hasta el 2019, donde el gobierno de transición realiza modificaciones en preparación para la evaluación del GAFI.

Franco nos relata que era bastante conocido las fuentes de financiamiento que respaldaban al gobierno de Evo Morales, denominado hoy día como narco-terrorista, con procedencia dudosa.

Nos explica que el narcotráfico ha financiado actividades para causar caos y provocar inestabilidad en Bolivia a través de lanzamientos armados, atentados contra periodistas y líderes de la oposición, donde se ha encontrado a ciudadanos cubanos y venezolanos que son pagados para causar estas situaciones. En cuanto a la corrupción, Franco nos comenta que las autoridades del gobierno de Evo Morales fueron las impulsoras de la corrupción a través de reservas gasíferas, creando el fondo indígena donde utilizaron a las principales autoridades de las comunidades indígenas para supuestos proyectos que no se hicieron en un 90% y así robándose el dinero del pueblo.

Conversamos sobre los recientes casos de fraudes por parte de ciertas empresas de auditoría, que tenían concomitancia en los actos delictivos y al brindar asesoría se convertían en cómplices. Según Franco, estas firmas auditoras han creado una desvirtualización de los hechos con valores trastornados. Y finalmente, hablamos de Mossack Fonseca donde Franco considera que no todo fue malo pues la estructura de cumplimiento solicitaba los documentos e informaciones iniciales, pero las decisiones se realizaban en otro nivel y hasta ahí llegaba el área de cumplimiento. Según Franco, era en las altas instancias donde sí existió un velo corporativo sin querer ver más allá, pues solo les interesaba el negocio.

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EtikaMente es el podcast ganador del Latin Podcast Awards 2020 para la categoría país República Dominicana. Más información en nuestra página de Instagram.
Para este episodio tenemos una conversación con el Dr. Alejandro Rebolledo, quien es Juez del Tribunal Supremo de Justicia de la Sala de Casación Penal de la República de Venezuela desde julio de 2017. Asimismo, es CEO de la firma Rebolledo Consulting Group en Miami, EEUU, donde reside desde hace unos años como exiliado político del régimen venezolano.
El Magistrado Rebolledo es speaker internacional y Profesor en Prevención de Crimen Organizado, con más de 25 años de experiencia como investigador de delitos contra la delincuencia organizada y como Investigador Privado. Es editor y director de la página web especializada en prevención del crimen organizado denominada antilavadodedinero.com, y presidente del Instituto de Estudios del Derecho que está dedicado a la investigación del sistema judicial.
Posee un Ph.D en Ciencias Legales, un Master en Derecho Criminal y en Criminalística. Es autor de varios libros sobre la prevención del crimen organizado y del derecho criminal. Además, es titular del Récord Mundial Guinness de la lección de prevención del crimen organizado más larga.
En este episodio el Magistrado Rebolledo nos manifiesta su opinión sobre la doble moral que en ocasiones existe por parte de algunos bancos que reciben fondos de criminales. Por eso cree que las sanciones deben ir más directamente a las licencias para que los bancos no continúen funcionando, en vez de solamente recibir una sanción monetaria.
También conversamos sobre la ampliación del crimen organizado transnacional en Latinoamérica y como Venezuela es el eje para la red del terrorismo en la región, donde dicha delincuencia del crimen organizado ha tomado control del país a través de distintas mafias. (como la china, rusa, turca, mexicano, colombiano, iraní).
Discutimos sobre Alex Saab quien, según Rebolledo, es el principal operador que maneja el portafolio de Venezuela para ofrecerlo a redes criminales a través de sub y sobre facturación, empresas fachadas y cobro de enormes comisiones. Y por eso la importancia de su figura para la extradición hacia EEUU desde Cabo Verde.
El magistrado también nos comenta que hay gente vinculada con el régimen de Venezuela siendo proveedores y realizando negocios a costa de la miseria del pueblo venezolano. Parecido a los inicios de la dictadura cubana, pero según Rebolledo es La Red Avispa con esteroides de venezolanos infiltrados donde no se sabe quién trabaja para quién.
El Dr. Rebolledo menciona que países del Caribe como la República Dominicana han sido usados por criminales, ocasionando que esos países sean víctimas de inversiones con fondos ligados al crimen y actos de corrupción. Al igual que Panamá donde usan empresas fachadas constituidas en ese país para lavar dinero.
Finalmente, nos explica que el régimen está recurriendo a las criptomonedas para evadir las sanciones internacionales, con la asesoría de Irán. Usando a PDVSA para esta estrategia y utilizando el mercado negro.

“La delincuencia organizada te pone el problema a cero cuando quiere captar una persona y que trabaje para esa organización.” (Dr. Alejandro Rebolledo, magistrado Juez del Tribunal Supremo de Venezuela en el exilio)

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En este episodio conversamos con Fernando Di Pasquale quien es socio de FIDESnet, firma de consultoría en áreas económico, financiera, antilavado y FT, gobernanza, riesgo, cumplimiento y servicios fiscales.

Fernando se desempeña como Director de la Carrera de Organización Bancaria en la Pontificia Universidad Católica Argentina. Además, es Director del Programa de Desarrollo Profesional y del Programa Certificado en Gestión Bancaria para la Asociación de Bancos Argentinos. Fue Asesor del Directorio del Banco Central de la República Argentina (BCRA) y de la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias. Integró la delegación argentina representando en misión oficial al BCRA en las reuniones plenarias del GAFI realizadas entre 2006 y 2008.

Participó como miembro de la delegación del BCRA en la reunión organizada por el Departamento del Tesoro de EEUU que se denominó “Diálogo entre los Sectores Financieros de USA y Latinoamérica en materia de Antilavado y Financiamiento al Terrorismo”. Realizó trabajos de investigación entre los que se destaca la participación como miembro representante del BCRA en el equipo técnico que elaboró la “Agenda Nacional para la Lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo”.

En esta entrevista, Fernando nos explica cómo estructurar una investigación de crimen financiero, los actores que participan, en qué enfocarse y cómo documentarla. Nos relata sobre cómo ha avanzado Argentina en los últimos 5 años en tema de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo, así como en sus relaciones con organismos internacionales como GAFILAT y agencias de EEUU.

También nos explica cómo se ha reforzado la independencia de los jueces y fiscales en Argentina. Y el importante papel que juega la prensa para denunciar los distintos casos y mantenerlos en la vista pública como forma de darles seguimientos y que los casos avanzaran hasta judicializar casos por lavado de dinero y corrupción. El rol activo de la UIF a partir del 2015 que motorizó muchos de los casos y la importancia de la autonomía de las unidades de información financiera, sobre todo en Latinoamérica, para evitar actuar con sesgos políticos.

Conversamos sobre la lucha anticorrupción y lo vital que es la participación del sector privado, y cómo la Ley de Responsabilidad Penal de Personas Jurídicas ha servido de impulso para que las empresas, más allá del sector financiero, acojan los programas de integridad, anticorrupción y fraude. Y cómo estos requisitos están incorporados en las licitaciones públicas y en operaciones internacionales.

Y finalmente, nos enfatiza la necesidad de hablar más sobre el financiamiento al terrorismo dado las experiencias que ha tenido Argentina.

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Elvis Chirinos, Socio Director de E&W Consulting and Services, una firma de cumplimiento y gestión de riesgos en Miami, Florida, EEUU. Elvis cuenta con una trayectoria profesional de más de 13 años en Cumplimiento Normativo, Gobierno Corporativo y Gestión de Riesgo del Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo para el sector financiero. Es economista, con un Máster en Gerencia de Empresas, Certificado en el Programa de Perfeccionamiento de Estudios Bancarios de la Cátedra Simón Bolívar, Certificado en el Programa de Formación Docente y Certificado en el Programa de Formación Gerencial, y Certificado Anti-Lavado de Dinero avalado por la Asociación de Especialistas Certificados Anti-Money Laundering (ACAMS).
En este episodio conversamos con Elvis sobre el manejo de equipos de alto desempeño y monitoreo a personal de negocios en diversas ciudades dentro de una gran entidad. También sobre el uso de distintas herramientas y la designación de personas como responsables de cumplimiento para que sirvan de enlace a las áreas de compliance.
Elvis cuenta como en Venezuela, con el tiempo, se fue haciendo notorio el cambio de personal en el ente supervisor financiero con vacíos de conocimientos, y las directrices que usaban con matrices y tonos elevados por estar vinculados al área militar y no estar formados en temas bancarios.
Asimismo, comentamos sobre la degradación de la cultura interna por la necesidad de subsistir de las personas ante el impacto económico en Venezuela, inclusive a recurrir a situaciones al margen de la ley. Un riesgo que, según nos cuenta Elvis, se incrementa con un personal desmotivado por las condiciones que les deja de brindar la institución, todo lo cual hacía más probable que los empleados relajaran los procesos y se abriera la brecha para dejarse sobornar. Elvis nos narra que la gestión del proceso de conocer al empleado, en conjunto con el área de recursos humanos, se hacía bastante difícil e intensa; convirtiéndose la concientización y comunicación en medios vitales para administrar el riesgo y optimizar los esfuerzos de cumplimiento.
Elvis relata el momento en que tomó la decisión de salir de Venezuela por el acoso del que fue víctima por parte de las autoridades, y sentirse desprotegido por su empleador no obstante el nivel de riesgo al que se exponía y entendió que ya no valía la pena continuar. Nos confiesa el alivio que experimentó al llegar a Miami y ya no sentir temor. Finalmente, Elvis nos indica que toca reinventarse cuando estás en otro país y es cuando logras entender la importancia de la preparación.

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Invitado: Juan Llanos, consultor y Director General de la firma Juan Llanos Advisors en EEUU.
Juan es un experto en cumplimiento financiero y pionero en la productización, así como un codiciado mentor de startups, asesor, escritor y orador en temas de riesgo, prevención del lavado de activos, cumplimiento normativo y estrategia de servicios financieros en el ámbito del blockchain y criptográfico. Cuenta con más de 18 años de experiencia en la construcción y administración de programas de prevención del lavado de activos y cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones.
Como eterno innovador, ayuda a los startups FinTech a construir Productos Mínimamente Viables que Cumplan con las leyes, y a las organizaciones a optimizar la ecuación riesgo-recompensa. Es un investigador de las implicancias políticas, regulatorias, operativas y sociales de las monedas virtuales, la tecnología blockchain y crypto. Asimismo, ha apoyado a empresas y gobiernos visionarios en la construcción de la generación de productos y soluciones RegTech.
En este episodio Juan Llanos nos cuenta cómo descubrió el mundo del bitcoin y monedas digitales, visualizando un riesgo existencial para las entidades de remisión de dinero e intermediarios financieros, y que había una brecha de conocimiento y de infraestructura de control.
Nos explica lo que él llama el rediseño del compliance para el siglo 21 a través del product design, según la experiencia de las empresas de Silicon Valley, al tratar de anticipar necesidades con un poco de controversia para crear impacto.
Juan nos argumenta que para él la razón de la existencia del compliance es la protección del servicio financiero, del usuario y del bien intangible. Pero hay una gran fricción y falta de diseño en las regulaciones. Igualmente, hablamos de la inclusión financiera y la necesidad de ver el acceso al mundo financiero como un derecho humano.
Nos explica la diferencia entre moneda virtual, cripto activos y activos digitales, así como la red de blockchains. Nos expone sobre la fracción de una acción (security) o la fracción de un bien (investment trust). Y nos manifiesta que el mundo está yendo hacia la securitización o titulización digital de todos los bienes de valor que existen en el mundo. Y cómo los Estados y sus bancos centrales van en esa dirección para buscar economías digitales.
Para finalizar, nos cuenta de la lucha de los poderes hegemónicos y los poderes emergentes sobre el control de las monedas físicas y monedas digitales, y la posibilidad de evasión de sanciones internacionales. Juan nos asegura que se abre un nuevo mundo para el compliance, los expertos en fraude y en tecnología.
“La gestión del riesgo del compliance es un problema operacional, no uno legal. Que se soluciona mejor con tecnología y diseño de producto.” (Juan Llanos)

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