#35: הבעלים של ילין לפידות מדבר על הכל

02/08/24 • 43 min

-- שימו לב לדיסקליימר בסוף התיאור--

ילין סיימו את 2023 בראש הרשימה של קרנות ההשתלמות. אבל בואו, לדבר תשואות במונחים של שנה זה נחמד אבל זה גם יכול להטעות ולא להציג את הסיפור האמיתי. אז נלך עשור אחורה, בקרנות ההשתלמות, הם לגבי בחלק העליון של הטבלה. בשנים האחרונות הם גם מובילים במסלול המנייתי. עכשיו לא, זה לא פרסומת לילין לפידות. ניתן להם לשים ממומן ברשתות וכאלה אבל כן עניין לדבר עם הבעלים והמייסד יאיר לפידות לגבי הסיבות לכך. אז מעבר לכך שאפשר לצפות לתשובות הצפויות של אנליזה ומחקר איכותי לפידות מסתכל על עוד סיבה אחת - ילין לפידות משקיעה בשוק ההון, כמעט בלי השקעות לא סחירות והשקעות אלטרנטיביות. בכלל, אם תגידו ללפידות השקעות בלתי סחירות - תקבלו נאום מצד אחד סדור, מצד שני המון אמוציות. הוא מתחיל לזוז על הכסא, לדבר בטונים יותר גבוהים ולא להבין איך הדבר הזה ממשיך להתנהל. יש לו בטן שלמה על הרגולטור, על הטריקים השיווקים של התעשייה הזאת, ובעיקר הוא אומר אמירה מאוד מעניינת - מנהלי השקעות עוטפים עצמם בהשקעות לא סחירות לאו דווקא כי זה יותר טוב, לא כי זה יותר תשואה אלא כי בגלל איך שזה עובד זה לכאורה פחות תנודתי. ואז מנהלי ההשקעות קונים קצת שקט כלפי חוץ בתקופה שהשוק יורד. אבל לא רק השקעות לא סחירות. לפידות הוא מנהל השקעות ותיק שמאמין בניהול אקטיבי - איזה מניות ספציפיות לקניות, כמה להחזיק ומתי כדאי למכור. אז איך זה משתלב עם המגמה והריצה לסנופי 500? ומה הוא חושב על זה? ולמה בסוף גם ילין פתחו קרן כזאת? והאם נראה בקרוב את ילין מנהלת קרן פנסיה? וגם מה הוא חושב על שוק ההון המקומי ב-2024? הזדמנות או בעיקר סיכונים? פרק מעניין עם המייסד של אחד מבתי ההשקעות המובילים בישראל. פרק 35 מ-ת-ח-י-ל-י-ם

חשוב:

קבוצת ילין לפידות עוסקת בשיווק פנסיוני/השקעות (ולא ביעוץ) ולה זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. אין לראות באמור כהמלצה ו/או תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני/ השקעות המבוצע בידי בעל רישיון עפ"י דין והמתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, או הזמנה להחזיק/לקנות/למכור ני"ע או נכסים פיננסיים. אין בביצועי העבר כדי להעיד על ביצועי העתיד. _____________________________________________________ מוזמנים להיות חלק מרשימת התפוצה: https://www.tomervaron.com/newsletter אינסטגרם: https://bit.ly/3N8d3v9 פייסבוק: https://bit.ly/39edS6W טוויטר: https://bit.ly/3l4HdDO מייל: [email protected] אתר: www.tomervaron.com ניתן גם להזמין הרצאות: https://www.tomervaron.com/lec1

-- שימו לב לדיסקליימר בסוף התיאור--

חשוב:

Previous Episode

#34: איך לקחת משכנתא ב-2024

השינוי בעולם הכלכלי שהחל ב-2022 ונמשך בשיא העוצמה לתוך 2023 שובר את הכלים שינה ועדיין משנה סדרי עולם. אחרי שנים של ריבית אפסית ואינפלציה נמוכה – הכול השתנה, והשתנה מהר. הריבית זינקה בחדות לכמעט 5% והנה בתחילת ינואר נגיד בנק ישראל הוריד את הריבית ברבע אחוז והיא עומדת נכון על הקלטת פרק זה על 4.5%.

כשמסתכלים קדימה רואים בעיקר אי-ודאות. רוב הציפיות לשנה הקרובה מדברות על המשך הורדת ריבית. כנראה בצורה איטית, כנראה הדרגתית. גם בארה״ב השיח כבר עלה. אז נשמע טוב לא? מצד שני, מלחמה, עולם משוגע, סין וארה״ב ורוסיה ואיראן, ומה החות׳ים עושים בים האדום מה? העולם מחפש סדר חדש. האינפלציה - יורדת או עולה?

לקיחת משכנתא בתקופה כזאת הופכת למשימה מאתגרת יותר. בואו נרחיב ביחד את הדילמות כעת – ננסה להבין איך לבחור מסלולים שנכונים לנו ואיך להתאים את המשכנתא אלינו.

אנחנו נעשה פה ביחד פרק מיוחד, הכי הכי פרקטי שיש, מלא נתונים עדכניים חלקם אפילו מפתיעים - שתפו עם חברים וחברות. תגיבו על הפרק. תדרגו את הפודקאסט ובעיקר - תתרכזו ותהנו. אין פה יעוץ ואני לא באמת מכיר ויכול להיות נסיבות שמה שאני אגיד עכשיו ממש לא יתאים אבל אני חושב שעבור רוב המקרים - יש פה המון ערך. פרק 34 - מתחילים.

_____________________________________________________ מוזמנים להיות חלק מרשימת התפוצה: https://www.tomervaron.com/newsletter אינסטגרם: https://bit.ly/3N8d3v9 פייסבוק: https://bit.ly/39edS6W טוויטר: https://bit.ly/3l4HdDO מייל: [email protected] אתר: www.tomervaron.com ניתן גם להזמין הרצאות: https://www.tomervaron.com/lec1

Next Episode

#36: מנכ״לית בלאקרוק ישראל על השקעות, קרנות איריות ותכנון פיננסי עם ענת לוין

ענת לוין היא אחת ממנהלות ההשקעות והדמויות הבכירות בשוק ההון הישראלי. היא ניהלה השקעות של עשרות מיליארדי שקלים כמנהלת השקעות בכלל. היא הייתה מנכ״לית מגדל, היא הייתה בכירה בבנק הפועלים והיום היא מנהלת בלאקרוק ישראל. אז הנה - קבלו אותה כאן בכסף של החיים עצמם. בעולם בלארקרוק זו חתיכת ענקית השקעות, בישראל זו החברה הזאת שרובנו מכירים כי הם הגיעו לישראל ופתחו קרנות מחקות זרות. פתאום מי שרצה להשקיע בסנופי 500 כמו הגדולים יכול לעשות את זה בדמי ניהול זולים, בלי להמיר לדולרים, אלא פשוט בקליק אחד במערכת המסחר. ואז התיאבון הגיע והציבור נהר לקרנות המחקות האיריות ובראשן אלו של בלאקרוק. בהסתכלות עולמית, כמעט 75 מיליארד דולר נמצאים בקרן המחקה של בלארקרוק על ה-S&P 500. אחד עשר מיליארד דולר בקרן המחקה הגולובלית שלה. פתאום כולם מדברים על קרנות איריות, על הטבות המס, על דמי הניהול והאם זה סיננטי או ישיר? ואם זה עדיין נשמע סינית, אל תרגישו רע. דיברנו בפרק בדיוק על זה והאמת לוין חושבת שצריך לדבר על דברים קצת אחרים. אל תטעו, היא שוחה במיקרו דיטלס של הקרנות, יודעת כל פסיק קטן בשוק ההון, מכירה כל טריק כזה או אחר - אבל דווקא מהמקום הזה היא אומרת - פשוט תתחילו. אל תנסו להיות בכל הפרטים הקטנים כי זה אולי רק ירחיק אתכם מהתמונה הגדולה - והתמונה הגדולה היא להשקיע. היא להוציא את הכסך מהעו״ש. היא להתגבר על השמרנות, על החשש ופשוט לקחת אחריות. ואני אוסיף - כן! לגמרי! עדיף 80% אבל לעשות את זה, מאשר לחכות ל-100% ובינתיים להישאר בבנק ושהכסף יעלה אבק. ואחרי שאמרנו את זה, ובכל זאת - הצלחנו לדבר איתה על מעקב פיזי או סיננטי, על אקטיבי או פאסיבי, על מה זה בכלל קרנות איריות והאם ההשקעה הפאסיבית - לקנות מדד כל חודש וללכת לישון היא האסטרטגיה העדיפה היום? פרק שהייתי צריך בסוף לסגור כי הגענו לשעה, אבל הרגיש שאפשר עוד שעה. מנכל״ית בלארק רוק ישראל בכסף של החיים עצמם אני תומר ורון פרק 36 אנחנו מתחילים _____________________________________________________ מוזמנים להיות חלק מרשימת התפוצה: https://www.tomervaron.com/newsletter אינסטגרם: https://bit.ly/3N8d3v9 פייסבוק: https://bit.ly/39edS6W טוויטר: https://bit.ly/3l4HdDO מייל: [email protected] אתר: www.tomervaron.com ניתן גם להזמין הרצאות: https://www.tomervaron.com/lec1