Mundo Financiero Seguro

En este episodio, exploraremos como los ciberdelincuentes elevaron sus tácticas a un nuevo nivel, aprovechando la inteligencia artificial y explotando vulnerabilidades en los métodos de pago. Este panorama dejó valiosas lecciones sobre cómo han refinado sus estrategias para evadir la seguridad.

Los clientes están migrando rápidamente de los canales tradicionales hacia los nuevos no presenciales. Cada paso en la cadena da lugar a una mayor abstracción y a los consiguientes riesgos y retos de fraude.
Las fugas de datos generan enormes pérdidas económicas, costos operativos, legales, reputacionales y sanciones.
En 2022, el robo de datos le costó a las empresas la cifra récord de 4,35 millones de dólares en promedio, Esto de acuerdo con la encuesta realizada por la firma AGCS, filial de Allianz en noviembre de 2022 realizada a cerca de 2.700 expertos y directivos de seguridad de firmas en 94 países, además, que se espera una cifra superior a los 5 millones para 2023.
En contraste la expectativa del cliente es que sus riesgos sean bajos en cada punto de interacción a la vez que su experiencia siga siendo coherente y positiva.

El principio que guía la creación de normativas y regulaciones financieras es aprender de las malas experiencias y mejorar aquellas futuras para las instituciones financieras y otros sujetos obligados.

Además de evitar los errores, desastres y crímenes del pasado, estas regulaciones también buscan fortalecer la capacidad de las instituciones para prevenir y gestionar nuevos riesgos y estructurar su funcionamiento para que su operación sea estandarizada y segura, tanto para beneficio propio como de los inversionistas, clientes y el sistema financiero. Por supuesto, aunque se determinen estándares internacionales, cada región o jurisdicción deberá crear sus propios estándares a seguir que se ajusten a sus necesidades y características particulares.
En este episodio:
- Tendencias del alcance de compliance en Latinoamérica
- Importancia del cumplimiento de estándares
- Aprendizajes de la lista gris del GAFI e índice de Basilea
- Onboarding digital vs tradicional; automatización
- Recomendaciones importantes para los sujetos obligados en Latinoamérica

En este podcast discutiremos los cambios y tendencias en regulaciones de Latinoamérica y otros estándares de gestión de riesgos, incluyendo nuevas industrias y áreas que anteriormente no tenían esa responsabilidad.
En la era digital se han incrementado esos riesgos mas allá de sus procesos y han aumentado los riesgos: por ejemplo a los riesgos tecnológicos, de fraude, de lavado de activos y muchos más.